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青岛银行(03866)发布前三季度业绩,归母净利润34.55亿元 同比增加15.6%

青岛银行(03866)发布2024年前三季度业绩,该集团取得营业收入人民币103.99亿元(单位下同),同比增加7.18%;归属于母公司股东的净利润34.55亿元,同比增加15.6%;基本每股收益0.55元。

2024年,是实现“十四五”规划目标任务的关键一年,也是青岛银行新三年战略规划承前启后的攻坚之年。2024年前三季度,公司坚决贯彻落实中央、省、市决策部署,积极践行服务实体经济使命担当,努力做好金融“五篇大文章”,按照“深化战略、强化特色、优化机制、细化管理”的年度经营指导思想,深入推进高质量发展,经营规模稳步增长,经营质效稳健提升,规模与质量协同共进,实现良好经营业绩。

经营规模稳步增长,资债结构不断优化。截至2024年9月末,公司资产总额6,689.82亿元,比上年末增加609.97亿元,增长10.03%;负债总额6,254.36亿元,比上年末增加573.90亿元,增长10.10%。报告期内,公司坚持深化、细化客群经营,加大普惠、绿色、制造业、科技等重点领域贷款投放,贷款规模持续扩大,同时提升负债质量,拓展低成本资金来源,吸收存款持续增长,贷款、存款在资产、负债总额中佔比均有提升。报告期末,客户贷款总额3,311.27亿元,比上年末增加310.38亿元,增长10.34%;佔资产总额比例49.50%,比上年末提高0.14个百分点。客户存款总额4,281.92亿元,比上年末增加421.30亿元,增长10.91%;佔负债总额比例68.46%,比上年末提高0.50个百分点。

盈利能力稳健提升,实现良好经营业绩。2024年前三季度,公司实现归属于母公司股东的净利润34.55亿元,同比增加4.66亿元,增长15.60%;营业收入103.99亿元,同比增加6.96亿元,增长7.18%。加权平均净资产收益率(年化)12.68%,同比提高0.47个百分点;基本每股收益0.55元,同比增加0.08元。报告期内,公司积极应对净息差收窄等经营挑战,全面深化降本增效,营业收入增长快于营业费用,且减值支出下降,从而实现净利润增长和盈利能力提升。营业收入方面,扩大生息资产规模,提高贷款佔比,合理控制负债成本率,利息净收入稳步增长;把握债市上行契机,增加投资及交易收益,带动非利息净收入增长。2024年前三季度,利息净收入72.67亿元,同比增加3.84亿元,增长5.58%。非利息净收入31.32亿元,同比增加3.12亿元,增长11.08%,其中:投资净收益16.91亿元,同比增加2.35亿元;交易净收益0.17亿元,同比增加1.25亿元。相关支出方面,在业务发展的同时,加强科学成本控制,费用总体稳中有升;加大风险管控力度,信用减值支出减少。2024年前三季度,营业费用30.99亿元,同比增加1.27亿元;信用减值损失31.00亿元,同比减少1.33亿元。

贷款质量稳中向好,主要监管指标符合要求。截至2024年9月末,公司不良贷款率1.17%,比上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率245.71%,比上年末提高19.75个百分点。核心一级资本充足率8.90%,比上年末提高0.48个百分点;资本充足率13.15%,比上年末提高0.36个百分点。主要监管指标均符合监管要求。报告期内,公司加快推进资本集约型发展模式,内源性资本补充不断夯实,各级资本净额增加,同时受资本新规实施的积极影响,各级资本充足率有所提升。

聚焦“五篇大文章”,普惠小微企业金融服务向深向细。本行紧跟国家政策导向,认真贯彻落实各级政府金融支持实体经济的政策要求,坚守金融服务实体经济本源。一是紧扣“五篇大文章”,佈局“八大新赛道”,探索蓝绿色、卫健养老及优质制造业等重点业务发展路径;二是坚持创新驱动实体经济发展,形成科创金融、农业金融、通用普惠三大产品体系,丰富金融服务手段;三是完善普惠专营机制,向小微企业倾斜金融资源配置;四是深化合作渠道建设,推动各类普惠业务平台落地;五是提升企业获贷便捷性,加快数字化转型建设,优化线上普惠业务,金融助力营商环境优化。截至2024年9月末,普惠型小微贷款(客户范围为单户授信1,000万元以下的小型微型企业、个体工商户和小微企业主,不含贴现)余额423.53亿元,比上年末增加85.07亿元,增长25.13%。

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